Hier finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen zu diesem Rechner — was er abdeckt, was nicht, und wie Sie die Schätzung richtig einordnen. Für die Entscheidung zwischen Pauschal- und detailliertem Abzug siehe die Vergleichsseite; für die genaue Berechnungslogik siehe die Methodik-Seite.
Ist das auf den Dollar genau? +
Nein — es handelt sich um eine vereinfachte Planungsschätzung mit US-Bundessteuersätzen nach Steuererklärungsstatus. US-Landessteuer (State Tax), Selbstständigensteuer, die alternative Mindeststeuer und viele individuelle Gutschriften oder Abzüge sind nicht enthalten. Ihre tatsächliche Steuererklärung, erstellt mit Steuersoftware oder einem Steuerberater anhand Ihrer vollständigen Unterlagen, ist die einzige Möglichkeit, Ihr genaues Ergebnis zu kennen.
Reicht das meine Steuererklärung ein? +
Nein. Dies ist ausschließlich ein Schätzwerkzeug — es bereitet keine Steuererklärung vor, reicht nichts elektronisch ein und übermittelt nichts an den IRS oder eine Landesbehörde. Es soll Ihnen helfen, Ihre Zahlen zu verstehen und zu planen, bevor Sie mit Steuersoftware, einem Steuerberater oder den kostenlosen Einreichungsoptionen des IRS tatsächlich einreichen.
Werden meine Daten irgendwo gespeichert? +
Nein. Die gesamte Berechnung läuft lokal in Ihrem Browser mit den von Ihnen eingegebenen Zahlen — nichts, was Sie in die Rechnerfelder eintragen, wird an einen Server gesendet, in einer Datenbank gespeichert oder an Dritte weitergegeben. Schließen Sie den Tab, und keine Ihrer Eingaben bleibt irgendwo erhalten.
Warum unterscheidet sich meine geschätzte Erstattung vom letzten Jahr? +
Eine Schätzung ändert sich, sobald sich eine Eingabe ändert: eine Gehaltserhöhung, ein neuer Job mit anderem Einbehalt, Heirat oder Scheidung, ein neuer Angehöriger, eine geänderte Höhe des detaillierten Abzugs oder eine Gutschrift, die letztes Jahr galt, dieses Jahr aber nicht mehr. Auch die Steuerregeln selbst werden jährlich aktualisiert, sodass sich Sätze, Pauschalabzug und manche Gutschriftregeln von Jahr zu Jahr ändern können, selbst wenn Ihr Einkommen gleich bleibt.
Was ist der Unterschied zwischen einer Erstattung und weniger Einbehalt? +
Eine Erstattung bedeutet, dass während des Jahres mehr Bundessteuer einbehalten wurde, als tatsächlich geschuldet war, sodass der IRS die Differenz nach der Einreichung zurückzahlt. Das ist kein Bonus — es ist Ihr eigenes Geld, das ohne Zinsen zurückkommt. Bei regelmäßig hohen Erstattungen lohnt es sich, den Einbehalt beim Arbeitgeber anzupassen, damit mehr Geld direkt im laufenden Gehalt ankommt statt erst am Jahresende.
Deckt dieser Rechner auch die deutsche Steuererklärung ab? +
Nein. Dieser Rechner bildet ausschließlich die US-Bundeseinkommensteuer ab. Er macht keine Aussage zu Ihrer deutschen Steuerpflicht und berücksichtigt kein Doppelbesteuerungsabkommen zwischen den USA und Deutschland. Wenn Sie in beiden Ländern steuerpflichtig sind, ziehen Sie einen auf internationales Steuerrecht spezialisierten Berater hinzu.
Soll ich den Pauschalabzug nutzen oder detaillieren? +
Das hängt davon ab, ob Ihre gesamten abzugsfähigen Ausgaben — Hypothekenzinsen, staatliche und lokale Steuern (bis zu einer Obergrenze), wohltätige Spenden und medizinische Ausgaben oberhalb eines bestimmten Einkommensanteils — zusammen mehr ergeben als Ihr Pauschalabzug für Ihren Status. Die meisten Steuerpflichtigen, besonders Mieter, fahren mit dem Pauschalabzug besser, weil er einfacher und oft größer ist. Siehe die vollständige
Vergleichsseite für Details.
Was zählt als Steuergutschrift im Unterschied zu einem Abzug? +
Ein Abzug reduziert das Einkommen, das besteuert wird — er spart Ihnen Ihren Steuersatz mal Abzugsbetrag. Eine Gutschrift senkt Ihre tatsächliche Steuerschuld direkt, Dollar für Dollar, was sie in der Regel wertvoller macht. Häufige Beispiele sind die Kinderfreibetrags-Gutschrift und Bildungsgutschriften; die Berechtigung hängt von Einkommen, Status und individuellen Umständen ab.
Ich bin selbstständig oder habe 1099-Einkommen — funktioniert das für mich? +
Dieser Rechner schätzt die Bundeseinkommensteuer auf Ihr eingegebenes Einkommen, berechnet aber keine Selbstständigensteuer (die Social-Security- und Medicare-Steuer, die Selbstständige direkt selbst zahlen, da kein Arbeitgeber einbehält). Stammt Ihr Einkommen überwiegend aus freiberuflicher oder selbstständiger Tätigkeit, wird Ihre tatsächliche Steuerschuld wahrscheinlich höher ausfallen als diese Schätzung, und Sie müssen möglicherweise vierteljährliche Steuervorauszahlungen leisten.
Kann ich mich für eine wichtige finanzielle Entscheidung darauf verlassen? +
Nutzen Sie den Rechner zur Orientierung und Planung — nicht als alleinige Grundlage für eine größere finanzielle Entscheidung wie einen großen Kauf, einen Kreditantrag oder eine drastische Anpassung des Einbehalts. Da es sich um eine vereinfachte, rein bundessteuerliche Schätzung handelt, kann sie deutlich von Ihrem tatsächlichen Ergebnis abweichen. Bestätigen Sie wichtige Zahlen immer mit einem qualifizierten Steuerberater oder den eigenen, aktuellen Werkzeugen des IRS.
Muss ich in den USA überhaupt eine Steuererklärung einreichen? +
Das hängt von Faktoren wie Ihrem Einkommen, Ihrem Aufenthaltsstatus (Staatsbürger, Green-Card-Inhaber oder ausländische Person mit US-Einkommen) und Ihrem Steuererklärungsstatus ab. Diese Schätzung setzt voraus, dass eine US-Einreichung ohnehin erforderlich oder gewünscht ist, und beantwortet nicht die vorgelagerte Frage, ob überhaupt eine Pflicht dazu besteht — klären Sie diese Grundsatzfrage separat mit einem Steuerberater, der auf grenzüberschreitende Situationen spezialisiert ist.
Was passiert, wenn ich das Formular W-4 nicht kenne? +
Das W-4-Formular ist das Dokument, mit dem Sie Ihrem US-Arbeitgeber mitteilen, wie viel Bundessteuer von jedem Gehalt einbehalten werden soll. Der hier eingegebene Betrag "bisher einbehaltene Bundessteuer" ist das Ergebnis dieses Formulars über das Jahr summiert. Wenn Ihre Schätzung regelmäßig stark daneben liegt, lohnt sich ein Blick auf Ihr aktuelles W-4 beim Arbeitgeber, nicht nur eine Anpassung der Eingaben hier.