Schätzen Sie Ihre voraussichtliche US-Bundessteuererstattung vor der Abgabe — kostenlos und privat.
Dieser Rechner gibt Ihnen eine schnelle, private Planungsschätzung für Ihre US-Bundessteuererstattung — nicht für die deutsche Steuererklärung. Er richtet sich an deutschsprachige Personen mit US-Einkommen, etwa Expats, Grenzgänger oder Personen mit einer US-Steuerpflicht. Geben Sie Ihren Steuererklärungsstatus, Ihr Einkommen, den bisherigen Steuereinbehalt, die Abzugsart und eventuelle Steuergutschriften ein, und der Rechner zeigt, ob Sie auf eine Erstattung oder eine Nachzahlung zusteuern. Die Berechnung läuft vollständig in Ihrem Browser — nichts wird an einen Server gesendet oder gespeichert, und es ist keine Anmeldung nötig.
Wir ziehen den Pauschal- oder detaillierten Abzug vom Einkommen ab, um das zu versteuernde Einkommen zu ermitteln, wenden vereinfachte US-Bundessteuersätze für Ihren Steuererklärungsstatus an, ziehen eingegebene Steuergutschriften ab, und vergleichen das Ergebnis mit dem bisherigen Einbehalt. Dieser Rechner bildet ausschließlich die US-Bundessteuer ab — keine US-Landessteuer (State Tax), keine Selbstständigensteuer und keine deutsche Steuerpflicht. Wenn Sie sowohl in den USA als auch in Deutschland steuerpflichtig sind, betrifft dieser Rechner nur die US-Seite Ihrer Situation.
Die vollständige Berechnungslogik finden Sie auf der Methodik-Seite.
Steuererklärungsstatus. Ihr Status bestimmt, welche Steuersätze und welcher Pauschalabzug für Sie gelten. Ledig, gemeinsam verheiratet und Haushaltsvorstand werden bei unterschiedlichen Einkommensschwellen besteuert, sodass dasselbe Einkommen je nach Status eine spürbar andere geschätzte Steuer ergeben kann.
Gesamtjahreseinkommen. Dies sollte Ihr gesamtes zu versteuerndes US-Einkommen für das Jahr widerspiegeln — Lohn, Gehalt, Trinkgelder und andere steuerpflichtige Einkünfte zusammen, vor Abzügen. Wird ein zweiter Job oder Nebeneinkommen weggelassen, wirkt die geschätzte Erstattung größer, als sie tatsächlich ausfallen wird.
Bisher einbehaltene Bundessteuer. Das ist die US-Bundeseinkommensteuer, die Ihr Arbeitgeber bereits von Ihrem Gehalt einbehalten hat (auf Ihren Lohnabrechnungen ersichtlich und am Jahresende auf dem W-2-Formular zusammengefasst). Das ist nicht dasselbe wie Social-Security- oder Medicare-Abzüge — diese sind separate Lohnsteuern und gehören nicht zur Bundeseinkommensteuer-Erstattung.
Abzugsart. Sie können nur eine Option wählen: den Pauschalabzug (ein fester Betrag je nach Steuererklärungsstatus) oder den detaillierten Abzug (eine Summe einzeln aufgelisteter abzugsfähiger Ausgaben). Der größere Betrag senkt Ihr zu versteuerndes Einkommen stärker. Siehe die Vergleichsseite für die vollständige Entscheidungshilfe.
Steuergutschriften. Gutschriften senken Ihre Steuerschuld direkt, Dollar für Dollar, was sie wertvoller macht als einen Abzug in gleicher Höhe (ein Abzug senkt nur das zu versteuernde Einkommen, nicht die Steuer selbst). Häufige Beispiele sind die Kinderfreibetrags-Gutschrift und Bildungsgutschriften.
Hier ein illustratives Beispiel — die folgenden Zahlen sind frei erfunden und dienen nur der Veranschaulichung, nicht als aktuelle Steuerjahreswerte. Ihr eigenes Ergebnis hängt von den tatsächlich im Rechner hinterlegten Sätzen und Abzugsbeträgen für das ausgewählte Steuerjahr ab.
Angenommen, eine ledige Person hat ein Gesamteinkommen von 60.000 US-Dollar, bislang 7.000 US-Dollar Bundessteuer einbehalten bekommen, nutzt den Pauschalabzug statt zu detaillieren, und erwartet keine zusätzlichen Gutschriften. Der Rechner zieht den Pauschalabzug vom Einkommen ab, um das zu versteuernde Einkommen zu ermitteln, wendet dann die Steuersätze für diesen Status auf dieses Einkommen an, um die geschätzte Steuer zu berechnen. Liegt die geschätzte Steuer unter den bereits einbehaltenen 7.000 US-Dollar, erscheint die Differenz als geschätzte Erstattung; liegt sie darüber, erscheint sie als geschätzte Nachzahlung. Jede Änderung einer einzelnen Eingabe — etwa eine zusätzliche Gutschrift oder ein Wechsel zum detaillierten Abzug wegen einer größeren Spende — verschiebt dieses Ergebnis.
Dies ist eine Planungsschätzung, keine Steuererklärung, keine Steuerberatung und keine Garantie für das tatsächliche Ergebnis des IRS. Sie verwendet vereinfachte Bundesregeln und bildet weder US-Landessteuer noch Selbstständigensteuer, alternative Mindeststeuer, Einkommens-Phase-outs noch jede mögliche Gutschrift oder jeden Abzug ab, die auf Ihre konkrete Situation zutreffen könnten. Für wichtige Entscheidungen bestätigen Sie Ihre tatsächlichen Zahlen mit den Ressourcen des IRS oder einem qualifizierten Steuerberater, und verwenden Sie stets die tatsächlich veröffentlichten Sätze, Abzugsbeträge und Gutschriftregeln des jeweiligen Steuerjahres statt der Zahlen aus dem Vorjahr.
Dieser Rechner richtet sich an deutschsprachige Nutzer mit einer US-Steuerpflicht — etwa Angestellte eines US-Arbeitgebers, Green-Card-Inhaber, US-Staatsbürger im Ausland oder Personen mit US-Einkommen aus einer Nebentätigkeit. Er ersetzt keine deutsche Einkommensteuererklärung und macht keine Aussage über ein mögliches Doppelbesteuerungsabkommen zwischen den USA und Deutschland — das ist ein eigenes, komplexes Thema, das eine auf internationales Steuerrecht spezialisierte Beratung erfordert.
Fragen zu Genauigkeit, Datenschutz oder dem Vergleich zwischen Pauschal- und detailliertem Abzug? Siehe die vollständige FAQ-Seite für ausführliche Antworten.